Rửa tiền

Bách khoa toàn thư cởi Wikipedia

Rửa tiền (tiếng Anh: money laundering) là hành động của cá thể hoặc tổ chức triển khai thăm dò cơ hội quy đổi những khoản lợi tức đầu tư hoặc gia sản không giống dành được kể từ hành động tội phạm hoặc tham lam nhũng trở nên những gia sản được xem là "hợp pháp".^[1]^[2]

Bạn đang xem: rửa tiền tiếng anh là gì

Các tổ chức triển khai tội phạm và cá thể tham lam nhũng luôn luôn mong muốn bao phủ giấu quanh xuất xứ của khoản chi phí nhận được kể từ những hoạt động và sinh hoạt phạm pháp nhưng mà không khiến ngờ vực cho những ban ngành thực thi đua pháp lý. Do vậy cần phải có thời hạn và nỗ lực đáng chú ý sẽ tạo rời khỏi những kế hoạch được cho phép dùng đáng tin cậy những khoản chi phí nhận được nhưng mà không trở nên ngờ vực. Thực hiện nay những kế hoạch vì vậy thông thường được gọi là cọ chi phí. Sau Khi tiếp tục cọ tiền/"làm sạch" nó, chi phí rất có thể được dùng vô nền kinh tế tài chính chủ yếu nhằm thu thập gia sản, ví dụ như thâu tóm về nhà đất, hoặc người sử dụng mang đến đầu tư không giống. Các ban ngành thực thi đua pháp lý của rất nhiều vương quốc tiếp tục thiết lập những khối hệ thống phức tạp nhằm trị hiện nay những thanh toán giao dịch hoặc hoạt động và sinh hoạt xứng đáng ngờ và nhiều vương quốc tiếp tục thiết lập những tổ chức triển khai quốc tế nhằm tương hỗ cho nhau trong mỗi nỗ lực này.

Trong một trong những khối hệ thống và quy phạm pháp lý, thuật ngữ "rửa tiền" và đã được kết phù hợp với những kiểu dáng tội phạm tài chủ yếu và sale không giống và thỉnh thoảng được dùng bám theo nghĩa rộng thoải mái rộng lớn bao hàm việc sử dụng khối hệ thống tài chủ yếu (bao bao gồm những khí cụ như đầu tư và chứng khoán, chi phí mã hóa, thẻ tín dụng thanh toán, và chi phí giấy tờ truyền thống), bao hàm cả tài trợ xịn tía và trốn tách những phương án trừng trị quốc tế^[3]. Hầu không còn những luật kháng cọ chi phí đều phối hợp kháng cọ chi phí (tập trung vô mối cung cấp của tiền) với việc kháng tài trợ xịn tía (tập trung vô đích cho tới của tiền) Khi vận hành khối hệ thống tài chủ yếu.^[4]

Một số vương quốc xử lý việc bao phủ giấu quanh những mối cung cấp chi phí tương tự cấu trở nên tội cọ chi phí, mặc dù này đó là cố ý hoặc bằng phương pháp chỉ dùng những khối hệ thống tài chủ yếu hoặc công ty tài chủ yếu nhưng mà ko thể xác lập hoặc bám theo dõi những mối cung cấp hoặc đích cho tới của chi phí. Các nước không giống xác lập việc cọ chi phí bám theo phương pháp để bao hàm chi phí dành được kể từ những hoạt động và sinh hoạt rất có thể là một trong hoạt động và sinh hoạt tội phạm ở nước bại liệt, trong cả Khi hoạt động và sinh hoạt này đó là hợp lí nếu như hành động thực tiễn xẩy ra.^[5]

Lịch sử[sửa | sửa mã nguồn]

Khái niệm về những quy toan về cọ chi phí chính thức kể từ thời cổ điển và gắn sát với việc cải cách và phát triển của chi phí tệ và ngân hàng. Rửa chi phí được triển khai phen thứ nhất với những cá thể giấu quanh diếm gia sản nhằm tách bị giang sơn tiến công thuế hoặc bị trưng thu gia sản hoặc phối hợp cả nhị.

Ở Trung Quốc, những doanh nhân kể từ khoảng tầm năm 2000 TCN tiếp tục bao phủ giấu quanh gia sản của mình, ko nhằm vua hiểu rằng, còn nếu như không sẽ có được nguy hại bị trưng thu toàn cỗ gia sản và bị trục xuất thoát ra khỏi quốc gia. Ngoài việc giấu quanh gia sản, những doanh nhân tiếp tục gửi chi phí và góp vốn đầu tư vô những công ty không giống ở những tỉnh xa cách rộng lớn hoặc thậm chí còn ở phía bên ngoài Trung Quốc.^[6]

Trong mặt hàng thiên niên kỷ, nhiều vua chúa tiếp tục áp bịa đặt những quy tắc được cho phép trưng thu gia sản của những thần dân của mình và điều này dẫn cho tới sự cải cách và phát triển của ngân hàng offshore và trốn lậu thuế. Một trong mỗi cách thức lâu lâu năm là dùng ngân hàng tuy nhiên song hoặc khối hệ thống gửi chi phí phi đầu tiên như Hawala được cho phép gửi chi phí rời khỏi quốc tế nhưng mà tránh khỏi sự giám sát trong phòng nước.

Trong thế kỷ trăng tròn, việc trưng thu gia sản lại trở thành thịnh hành Khi nó được coi như là một trong khí cụ bổ sung cập nhật nhằm chống kháng tội phạm. Lần thứ nhất việc trưng thu này được triển khai là vô trong cả thời kỳ cấm rượu ở Hoa Kỳ trong mỗi năm 1930. Vấn đề này tiếp tục đã cho chúng ta thấy một những ban ngành thực hiện pháp luật của đái bang và ban ngành pháp lý bên trên Hoa Kỳ tiếp tục triệu tập bám theo dõi và trưng thu chi phí sở hữu xuất xứ phạm pháp. Các tội phạm sở hữu tổ chức triển khai tiếp tục cải cách và phát triển mạnh và dành được thu nhập nhập rộng lớn kể từ mệnh lệnh cấm này nhờ việc cung cấp rượu lậu.

Xem thêm: mrai là gì

Trong trong thời điểm 1980, trận chiến kháng yêu tinh túy tiếp tục dẫn những cơ quan chính phủ con quay quay về những quy toan về cọ chi phí nhằm mục tiêu thu lưu giữ chi phí nhận được kể từ tội phạm tương quan cho tới yêu tinh túy nhằm mục tiêu bắt những tổ chức triển khai và cá thể điều hành và quản lý đế chế yêu tinh túy. Xét bên trên ý kiến thực thi đua pháp lý, điều này còn có lợi Khi việc gửi quy tắc minh chứng bị hòn đảo ngược lại. Người thực hiện luật thông thường cần minh chứng một cá thể sở hữu tội nhằm rất có thể kết tội chúng ta. Nhưng với những luật về cọ chi phí, chi phí rất có thể bị trưng thu và cá thể sẽ rất cần minh chứng rằng mối cung cấp chi phí này là hợp lí nếu như chúng ta ham muốn nhận lại chi phí. Vấn đề này thực hiện mang đến ban ngành thực thi đua pháp lý hành vi đơn giản dễ dàng rộng lớn.

Sự khiếu nại 11 mon 9 xẩy ra năm 2001, tiếp sau đó tạo hình Đạo luật Patriot bên trên Hoa Kỳ và những luật tương tự động bên trên toàn trái đất, dẫn cho tới một sự chú ý mới nhất cho tới những luật cọ chi phí nhằm kháng tài trợ xịn tía.^[7] Các vương quốc G7 tiếp tục dùng Lực lượng Tài chủ yếu về Rửa chi phí nhằm tạo nên mức độ xay lên những cơ quan chính phủ bên trên trái đất cần tăng nhanh bám theo dõi, giám sát những thanh toán giao dịch tài chủ yếu và share vấn đề này trong những vương quốc. Bắt đầu từ thời điểm năm 2002, những cơ quan chính phủ bên trên từng trái đất tiếp tục tăng cấp luật cọ chi phí, bám theo dõi và giám sát những khối hệ thống về thanh toán giao dịch tài chủ yếu. Các quy toan về kháng cọ chi phí đang trở thành nhiệm vụ to hơn nhiều so với những tổ chức triển khai tài chủ yếu và việc thực hiện những quy toan này tiếp tục tăng thêm đáng chú ý. Trong tiến trình 2011-2015, một trong những ngân hàng rộng lớn cần đương đầu với những khoản chi phí trị vi phạm những quy toan về cọ chi phí, bao hàm HSBC, đã trở nên trị 1,9 tỷ USD vô mon 12 thời điểm năm 2012 và BNP Paribas đã trở nên cơ quan chính phủ Hoa Kỳ trị 8,9 tỷ USD vô mon 7 năm năm trước.^[8] đa phần vương quốc đã mang rời khỏi những trấn áp mới nhất hoặc tăng nhanh trấn áp biên thuỳ về lượng chi phí mặt mũi tối nhiều rất có thể đem bám theo và thiết lập những khối hệ thống report thanh toán giao dịch TW, bên trên bại liệt toàn bộ những tổ chức triển khai tài chủ yếu cần report toàn bộ những thanh toán giao dịch tài chủ yếu vì chưng năng lượng điện tử. Ví dụ, năm 2006, Úc xây dựng khối hệ thống AUSTRAC và đòi hỏi cần report toàn bộ những thanh toán giao dịch tài chủ yếu.^[9]

Các tiến trình của cọ tiền[sửa | sửa mã nguồn]

Giai đoạn bố trí (tiếng Anh: placement): tội phạm thăm dò cơ hội fake những khoản chi phí sở hữu xuất xứ kể từ hành động tội phạm vô khối hệ thống tài chủ yếu nhằm sẵn sàng triển khai bước tiếp sau. Giai đoạn này là tiến trình dễ dẫn đến trị hiện nay nhất vô tiến độ cọ chi phí.
Giai đoạn phân nghiền (tiếng Anh: layering): những khoản chi phí và đã được đi vào khối hệ thống tài chủ yếu sẽ tiến hành quy đổi hỗ tương trong những thông tin tài khoản ngân hàng, những vương quốc, góp vốn đầu tư dự án công trình, giao thương mua bán hỗ tương... nhằm mục tiêu bao phủ giấu quanh xuất xứ của gia sản.
Giai đoạn quy tụ (tiếng Anh: integration): những khoản chi phí đầu tiên nhập vô nền kinh tế tài chính hợp lí và rất có thể dùng mang đến toàn bộ những mục đích^[10]

Hoạt động rõ ràng cọ tiền[sửa | sửa mã nguồn]

Đầu tư vào trong 1 dự án công trình, một dự án công trình, gom vốn liếng vào trong 1 công ty hoặc thăm dò cách tiếp đậy điệm, ngụy trang hoặc ngăn trở việc xác minh xuất xứ, thực chất thiệt sự hoặc địa điểm, quy trình dịch rời hoặc quyền chiếm hữu so với chi phí, gia sản vì thế tội phạm nhưng mà sở hữu.

Tham gia thẳng hoặc loại gián tiếp vào trong 1 thanh toán giao dịch tương quan cho tới chi phí, gia sản vì thế tội phạm nhưng mà sở hữu.

Thu nhận, cướp lưu giữ, vận động và di chuyển, quy đổi, chuyển nhượng ủy quyền, vận gửi, dùng, vận chuyển sang biên thuỳ về chi phí và gia sản vì thế tội phạm nhưng mà sở hữu.

Cung cung cấp những biện pháp chuyên môn hoặc trợ gom loại gián tiếp những hoạt động và sinh hoạt phạm tội

Xem thêm: standard deviation là gì

Những vụ cọ chi phí chấn động[sửa | sửa mã nguồn]

Năm 2012–2013, Hoa Kỳ tiếp tục trị hiện nay và truy tố một vụ cọ chi phí lớn số 1 vô lịch sử vẻ vang nước này, tổng số chi phí phi pháp lên đến mức 6 tỉ USD, bao gồm chi phí buôn yêu tinh túy, thu nhập kể từ hoạt động và sinh hoạt mại dâm trẻ nhỏ, đánh tráo thẻ tín dụng thanh toán và những tội ác không giống bên trên toàn trái đất.

Tâm điểm của vụ việc là Liberty Reserve, một công ty lớn thường xuyên gửi nước ngoài ăn năn và triển khai công ty thanh toán giao dịch sở hữu trụ trực thuộc Costa Rica. Nhà chức vụ trình bày công ty lớn này được cho phép người sử dụng gửi chi phí nặc danh từ là một thông tin tài khoản sang 1 thông tin tài khoản qua loa đàng Internet nhưng mà ko hề bịa đặt thắc mắc về nhân thân ái người gửi và xuất xứ số chi phí.

Trong vòng khoảng tầm bảy năm, Liberty Reserve tiếp tục xử lý 55 triệu thanh toán giao dịch phạm pháp bên trên toàn trái đất cho một triệu con người, bao hàm 200.000 đứa ở Mỹ. Mạng lưới này "đã trở nên ngân hàng được lựa lựa chọn của trái đất ngầm", trưởng lý Mỹ Preet Bharara trình bày vô văn phiên bản truy tố bị can, bao hàm người tạo nên Liberty Reserve Arthur Budovsky, một người Mỹ tiếp tục quăng quật quốc tịch sau khoản thời gian gửi lịch sự sinh sống ở Costa Rica.